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株式の積立と投資信託の積立に便利な証券会社

2010年7月30日金曜日

個人が資産形成をする場合は、積立を活用するのが効果的です。

その理由は２つあります。

◆スタートしやすい

まず積立なら、小額から投資を始めることが出来ます。

今貯えが無い人でも、月々１万円２万円から資産形成がはじめられます。

◆高値で金融商品を買うリスクを小さくできる

積立にすることで、価格が高いときに投資商品を買うリスクを小さくすることが出来ます。

株式とか投資信託は価格変動があります。

一回で購入すると、高い値段で買ってしまう可能性もあるのです。

積立なら回数を分けて買うことで、そのリスクを減らすことができます。

さて、積立投資を始めようと思ったときに、まずしないといけないのは証券会社の口座を作ることです。

ただ、どの証券会社でも良いというわけではありません。

それは、積立に向いた証券会社を選ぶ必要があります。

2010年6月17日木曜日

【問題】

下記のような公募型の投資信託を想定します。

商品分類
追加型投信／海外／債券
※社団法人投資信託協会の商品分類によります。
課税上の取扱い株式投資信託
運用の基本方針
海外の公社債に分散投資をしてリスク分散を図ったうえで、ベンチマークとするインデックスを上回る収益の確保を目指します。
当初設定日平成２１年１０月２９日
信託期間１５年間

このファンドは、株式に投資することが出来る。

○か×か？

この情報から株式に投資可能かどうか読み取ってください。

2010年6月16日水曜日

【問題】

下記のような公募型の投資信託を想定します。

このファンドは、主たる投資収益の源泉を、実質的に海外の債券によるものとしている。

○か×か？

ＦＰ２級の学科の問題から引用・改変させていただきました。

投資信託の目論見書の読み方に関する問題です。

実際は、四者択一の選択肢の一つとして問われています。